Fundos de ações com foco em dividendos combinam geração de renda periódica e potencial de valorização.

1. O que são fundos de ações focados em dividendos?

Esses fundos investem em ações de empresas que distribuem proventos regulares aos acionistas.

O objetivo principal é oferecer aos cotistas rentabilidade superior a 30% no ano quando as condições de mercado são favoráveis.

Além disso, essa estratégia busca estabilidade em ciclos turbulentos, privilegiando companhias maduras e sólidas.

2. Performance em 2025 e principais alavancas

No acumulado do ano, os melhores fundos de dividendos apresentaram ganhos entre 20% e 30%.

Esses resultados superaram o Ibovespa, que subiu apenas 13%, e o CDI, reforçando a atratividade do segmento.

Os principais responsáveis por essa performance estiveram dentro de setores tradicionais pagadores de dividendos, como bancos, utilities e commodities.

O cenário de valuation atrativo, após uma queda de 10,36% no Ibovespa em 2024, ampliou o potencial de dividend yield em 2025.

3. Dados de dividend yield das ações líderes

As empresas que mais distribuíram dividendos no Ibovespa até maio de 2025 apresentam yields elevados.

Destaca-se que o setor elétrico e o financeiro dominam a lista, refletindo a resiliência desses segmentos.

4. Oportunidades e riscos

O atual momento apresenta cenários interessantes, mas não isentos de desafios para quem investe em dividendos.

• Valuation atrativo após a queda de mercado em 2024.
• valores de dividend yield acima de 6% em diversas empresas.
• Potencial de ganho de capital com recuperação dos papéis.

• Variação operacional de setores regulados pode reduzir proventos.
• Mudanças em políticas fiscais podem impactar a tributação.
• Volatilidade de cenários macroeconômicos e políticos.

5. Projeções e destaques para 2025

Algumas ações, como LOGG3, ganharam atenção por seu destacam-se papéis com DY acima de 6,4% e potencial de crescimento.

Embora a Petrobras não lidere em 2025, continua sendo referência histórica em distribuição de dividendos.

Estudos apontam mais de 28 papéis com expectativa de yield elevado, sinalizando amplo leque de oportunidades.

6. Comparação com outros ativos

Fundos de dividendos chegaram a oferecer rentabilidades cinco vezes superiores ao CDI, consolidando-se como alternativa robusta.

Em relação a renda fixa e fundos multimercado, apresentam menor correlação e diversificação eficiente.

7. Tributação

Investidores devem ficar atentos às regras de IR sobre dividendos e fundos de ações.

Possíveis mudanças em discussão no âmbito fiscal podem alterar a atratividade da estratégia no futuro.

8. Perfil do investidor

Focados em renda recorrente, esses fundos são ideais para quem busca fundos podem ser interessantes para pessoas físicas sem tempo de montar carteira própria.

A exposição a empresas consolidadas reduz a volatilidade em comparação a carteiras individuais.

9. Motivos estratégicos para investir

• Diversificação e acesso a setores resilientes.
• diversificação e geração de renda recorrente de forma automatizada pelo gestor.
• Potencial de retorno superior em momentos de instabilidade.

10. Considerações finais

O sólido desempenho dos fundos de dividendos em 2025 reflete a escolha por empresas maduras e setores estáveis.

Para investidores que buscam combinar renda passiva e valorização de capital, essa estratégia se mostra cada vez mais atraente.

Ao alinhar expectativas de retorno e perfil de risco, você pode aproveitar as vantagens desse segmento no mercado brasileiro.